Politika AML/KYC

‍

1. Úvod

1.1. Táto politika AML/KYC (ďalej len „ „Politika“) stanovuje pravidlá, zásady a postupy, ktoré spoločnosť Chainverra Digital Solutions s.r.o., jej dcérske spoločnosti a pridružené strany (ďalej len „spoločnosť Chainverra Digital Solutions s.r.o.“) „Spoločnosť“) sa riadi odhaľovaním a predchádzaním akejkoľvek finančnej trestnej činnosti vrátane prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v súlade so všetkými relevantnými a povinnými platnými právnymi predpismi.

1.2. Tieto Zásady sú neoddeliteľnou súčasťou Podmienok služby spoločnosti — teda obchodných podmienok, ktoré sú vždy dostupné na webových stránkach spoločnosti. Politika špecifikuje hlavné a všeobecné zásady a pravidlá uplatniteľné na účely odhaľovania a predchádzania akejkoľvek finančnej trestnej činnosti vrátane prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, v súlade so všetkými relevantnými a povinnými platnými právnymi predpismi.

1.3. Spoločnosť je dôrazne odhodlaná zabrániť používaniu svojich Služieb na pranie špinavých peňazí alebo akúkoľvek inú činnosť, ktorá uľahčuje pranie špinavých peňazí, financovanie terorizmu a/alebo akýchkoľvek iných trestných činností alebo na akékoľvek iné nezákonné účely.

1.4. Spoločnosť má vlastné zavedené interné postupy (ďalej len „ „Postupy“), vypracovaného a vykonávaného v súlade so zákonom č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov, ako aj ostatných predpisov prijatých na základe tohto zákona a iných uplatniteľných, relevantných a povinných právnych požiadaviek (ďalej len „Zákony AML/CFT“). Postupy spravuje riaditeľ spoločnosti, úradník AML (MLRO) a jeho tím, spoločne označovaný ako oddelenie dodržiavania predpisov v prísnom súlade so zákonmi AML/CFT.

1.5. Oddelenie Compliance spoločnosti má za úlohu monitorovať dodržiavanie príslušných predpisov AML/KYC a spravovať postupy v rámci spoločnosti v prísnom súlade s platnými zákonmi.

‍

2. Služby spoločnosti a zásady AML/KYC

2.1. Spoločnosť poskytuje licencované služby virtuálneho majetku povolené v súlade so zákonmi AML/CFT, ako aj uvedené v Podmienkach poskytovania služieb.

2.2. Spoločnosť spravuje a uplatňuje svoje zásady, pravidlá, opatrenia a postupy AML/KYC v prísnom súlade so zákonmi AML/CFT na účely odhaľovania a predchádzania akejkoľvek finančnej trestnej činnosti vrátane prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a akejkoľvek inej nezákonnej činnosti.

‍

3. Ochranné opatrenia spoločnosti

3.1. Spoločnosť má vlastné vyvinuté a implementované ochranné opatrenia, ktoré chránia spoločnosť pred zapojením a užívateľov spoločnosti pred vykonávaním akejkoľvek podozrivej finančnej činnosti, obchodu a transakcií. Na tieto účely spoločnosť:

1. Vykonáva postupy AML/KYC voči Užívateľom, t. j. fyzickým a právnickým osobám a ich zástupcom;
2. Vykonáva hodnotenie rizík v celom podniku s cieľom určiť rizikový profil spoločnosti;
3. implementuje interné postupy, politiky a kontroly zamerané na zmiernenie rizík prania špinavých peňazí, financovania terorizmu a/alebo iných finančných trestných činov;
4. Vykonáva školenie zamestnancov (zamestnancov) AML/CFT;
5. vykonáva pravidelné audity AML/CFT (vrátane interných a externých);
6. Udržuje a aktualizuje údaje používateľa, dokumenty a ďalšie informácie;
7. oznamuje podozrivé transakcie príslušnému finančnému orgánu v súlade so zákonmi o AML/CFT;
8. Prijíma všetky ďalšie potrebné a vyvinuté kroky a opatrenia na odhaľovanie a predchádzanie akejkoľvek finančnej trestnej činnosti vrátane prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v súlade so zákonmi o AML/CFT.

‍

4. Opatrenia AML/KYC

4.1. V rámci náležitej starostlivosti používateľa oddelenie dodržiavania predpisov spoločnosti:

1. identifikuje používateľa a/alebo jeho zástupcu (-ov) a overuje poskytnuté údaje, dokumenty a iné informácie pomocou spoľahlivých a nezávislých zdrojov vrátane, ale nie výlučne, použitia prostriedkov elektronickej identifikácie;
2. vyšetruje používateľov, ktorých podnikanie, činnosti a/alebo dokumenty boli identifikované ako rizikové a/alebo podozrivé;
3. Žiada od používateľov dodatočné, nové a/alebo aktualizované údaje, dokumenty a ďalšie informácie, ak to spoločnosť kedykoľvek považuje za potrebné;
4. Potvrdzuje pravosť údajov, dokumentov a informácií poskytnutých používateľmi;
5. Neustále overuje transakcie používateľov, aj keď boli v minulosti identifikovaní Používateľ (používateľov).
6. Prijíma všetky ostatné potrebné a/alebo vykonané kroky a opatrenia na účely odhaľovania a predchádzania akejkoľvek finančnej trestnej činnosti vrátane prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, v prísnom súlade s príslušnými a povinnými platnými právnymi predpismi.

4.2. Spoločnosť má právo kedykoľvek požadovať ďalšie, nové a/alebo aktualizované údaje, dokumenty a/alebo informácie od ktoréhokoľvek Používateľa, aj keď bol takýto používateľ predtým identifikovaný v súlade s platnými zákonmi.

4.3. Spoločnosť môže zastaviť a odmietnuť poskytovanie Služieb používateľom a/alebo nahlásiť týchto Užívateľov oprávneným vládnym orgánom, ak neposkytnú Spoločnosti požadované údaje, dokumenty a/alebo informácie v súlade s platnými zákonmi.

‍

5. Úrovne overovania spoločnosti a požadované údaje, dokumenty a ďalšie informácie

5.1. Spoločnosť implementuje a uplatňuje rôzne úrovne overovania AML/KYC na odhaľovanie a prevenciu akejkoľvek finančnej trestnej činnosti vrátane prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v súlade so zákonmi AML/CFT.

5.2. Úroveň overovania spoločnosti vykonávaná na každom Používateľovi priamo ovplyvňuje množstvo aktivít, ktoré môže Užívateľ vykonávať na webových stránkach spoločnosti. Na účely úrovní overovania spoločnosti majú tieto pojmy nasledujúci význam:

Platným preukazom totožnosti znamená doklad, ktorý obsahuje:

● Mená a priezvisko;

● Dátum narodenia;

● Miesto narodenia;

● pohlavie;

● Číslo dokladu totožnosti;

● Dátum a miesto vydania;

• názov orgánu, ktorý ho vydal;

● Doba platnosti;

● Foto.

Ako platný preukaz totožnosti prijímame doklady ako národný preukaz totožnosti, cestovný pas, vodičský preukaz a/alebo povolenie na pobyt

Dôkazom o pobyte sa rozumie nedávny (do 6 mesiacov) účet za energie (napr. elektrinu, vodu, káblovú televíziu, internetovú linku, pevnú telefónnu linku), bankové výpisy a/alebo komunálne dane a/alebo daňové faktúry.

5.3. V súlade s platnými zákonmi AML/CFT, ako aj vnútornými pravidlami postupu dodržiavania predpisov Spoločnosti, pri uskutočňovaní transakcie alebo série prepojených transakcií a/alebo kedykoľvek požadovanej spoločnosťou, poskytnúť Používateľ dôkaz o finančných prostriedkoch, čo znamená akýkoľvek dokument, ktorý overil zákonný zdroj finančných prostriedkov Používateľa, ako sú kópie účtovných dokladov, daňové výpisy, bankové výpisy atď.

5.4. Na účely overovacích úrovní spoločnosti a/alebo kedykoľvek môže Spoločnosť zaslať Používateľovi dotazník AML/KYC, čo znamená sériu otázok a/alebo videohovor s oddelením Compliance spoločnosti s cieľom zistiť a identifikovať zámer a zdroj finančných prostriedkov, ktoré podliehajú podnikaniu, transakciám a činnostiam Používateľa, ako aj vylúčiť akýkoľvek nezákonný účel.

‍

6. Zásady hodnotenia rizika a rizikové faktory

6.1. Pri vykonávaní hodnotenia rizika, ako aj počiatočných a/alebo prebiehajúcich postupov spoločnosť zohľadňuje rizikové faktory vrátane charakteristík užívateľa a geografického rizika.

6.2. Pri hodnotení rizika spoločnosť zohľadňuje nepravdivé, nepravdivé a/alebo neúplné údaje, informácie, dokumenty a skutočnosti vrátane okrem iného nezrovnalostí v poskytnutých dokladoch totožnosti, fiktívnej osoby, ukradnutej totožnosti, predchádzajúceho záznamu o finančnej trestnej činnosti, teroristických záznamov, hľadanej osoby a pod.

6.3. Pri vykonávaní hodnotenia rizika spoločnosť venuje pozornosť aj vykonávaniu podozrivých, veľkoobjemových a neobvyklých transakcií a/alebo sérií prepojených transakcií zo strany používateľa (používateľov).

6.4. Pri vykonávaní hodnotenia rizika môže spoločnosť v súlade so svojimi vnútornými pravidlami postupov uplatňovať zjednodušené alebo rozšírené opatrenia AML/KYC v súlade so zákonmi o AML/CFT a na základe výsledkov (výsledkov) posúdenia rizika.

6.5. Spoločnosť má vlastný vypracovaný a implementovaný zoznam krajín, s ktorými nepracuje. Zoznam krajín je založený na zozname krajín, ktoré EÚ identifikovala ako vysoko rizikové, ako aj na zozname krajín identifikovaných ako ohrozené pracovnou skupinou pre finančné akcie (FATF). Zoznamy vytvorené EÚ a FATF sú nevyhnutné na posúdenie rizika používateľov, transakcií a/alebo obchodných vzťahov.

‍

7. Požiadavky spoločnosti na monitorovanie

7.1. Spoločnosť vykonáva priebežné monitorovanie činností zameraných na prevenciu prania špinavých peňazí, financovania terorizmu a iných nezákonných činností. V rámci monitorovacích činností spoločnosť:

1. kontroluje transakcie svojich používateľov;
2. Ak je to potrebné, požaduje dokumenty na aktualizáciu a/alebo potvrdenie údajov, dokumentov a informácií získaných pri uplatňovaní opatrení proti AML/KYC;
3. Ak je to potrebné, identifikuje zákonnosť zdroja finančných prostriedkov Používateľa;
4. venuje dodatočnú a osobitnú pozornosť podozrivým, veľkoobjemovým a neobvyklým transakciám alebo sériám prepojených transakcií;
5. Venuje dodatočnú a osobitnú pozornosť transakciám uskutočneným používateľmi z krajín s rizikom prania špinavých peňazí, financovania terorizmu a akýchkoľvek iných nezákonných činností, ktoré sú vyššie ako obvykle.
6. Uplatňuje ďalšie kroky a požiadavky monitorovania v prísnom súlade so zákonmi AML/CFT.

‍

8. Povinnosť odhaľovania a nahlasovania podozrivých podnikov, aktivít a transakcií

8.1. V prípade, že spoločnosť má opodstatnené podozrenie na podozrivé transakcie (transakcie), vykoná dodatočné vypočutie týkajúce sa činnosti Užívateľa prostredníctvom dotazníka AML/KYC a požaduje akékoľvek ďalšie údaje, dokumenty a/alebo informácie, ktoré môžu byť potrebné na tieto účely a v súlade s platnými zákonmi AML/CFT, ako aj regulačnými požiadavkami a usmerneniami.

8.2. V prípade, že Používateľ neposkytol žiadne údaje, dokument, informácie a vysvetlenie o podozrivej transakcii (transakciách), kompletný súbor požadovaných dokumentov a/alebo predložil podozrivé alebo neobvyklé údaje, dokumenty a iné informácie, ktoré spoločnosť nemôže overiť, bude spoločnosť odôvodnené podozriť, že podnikanie, činnosť a transakcie Užívateľa môžu byť spojené s praním špinavých peňazí, financovaním terorizmu alebo inou nezákonnou činnosťou, podnikaním a transakciami. V takýchto prípadoch spoločnosť podáva správu na webovej stránke autorizovaného vládneho orgánu, v ktorej nahlasuje podozrivú činnosť, podnikanie a transakciu (transakcie) a vyhradzuje si právo pozastaviť účet Používateľa, ktorý je podozrivý z takýchto činností, podnikania a transakcií podľa vlastného uváženia.

‍

9. Kontaktovanie oddelenia dodržiavania predpisov spoločnosti

9.1. Ak máte akékoľvek otázky týkajúce sa týchto zásad AML/KYC, postupov a/alebo akýchkoľvek iných záležitostí týkajúcich sa AML/KYC alebo akékoľvek sťažnosti týkajúce sa služieb spoločnosti, môžete nás kontaktovať na adrese compliance@velinex.co

‍